Financiële analyse en balansmanagement

Je bent reeds vertrouwd met de jaarrekening en wil graag zelf meer routine ontwikkelen in de financiële analyse en evaluatie van een onderneming? Goed idee! Tal van belanghebbenden (leveranciers, bankiers, kredietverzekeraars, de fiscus, ...) volgen evoluties van uw balans(-structuur) en dus de financiële gezondheid van je organisatie op.

Wil je de financiële kracht van je organisatie echt versterken en altijd grip hebben op je balans? In deze praktijkgerichte opleiding leer je hoe je liquiditeit, solvabiliteit en rentabiliteit scherp opvolgt en optimaliseert. Met een gebruiksvriendelijk financieel scoringsmodel in Excel analyseer je snel en doeltreffend de financiële gezondheid van je organisatie.

In de eerste drie sessies duik je diep in financiële analysetechnieken en leer je cruciale ratio’s zoals de current ratio, netto-cashpositie en investeringsintensiteit correct interpreteren. Praktijkgerichte oefeningen en handige benchmarks helpen je je cijfers kritisch te bekijken en direct toepasbare inzichten te krijgen.

In de laatste sessie ligt de focus op balansmanagement en financieringsoptimalisatie. Je ontdekt welke acties je bancaire rating en financieringsmogelijkheden positief beïnvloeden. Door strategisch om te gaan met je balansbeheer, zet je je organisatie sterker in de markt en vergroot je je financiële slagkracht.

Na deze opleiding heb je de tools, kennis en het vertrouwen om zelfverzekerd financiële beslissingen te nemen en je toekomst in eigen handen te houden.

Iedereen die zich heel 'hands-on' wil bekwamen in de techniek van de ratio-analyse en financiële opvolging en -presentatie van een organisatie.

Basiskennis van de jaarrekening en de essentiële financiële parameters van een organisatie zijn vereist.

Deze opleiding gaat ervan uit dat je bekend bent met de basis van de jaarrekening. De nadruk ligt op het praktisch toepassen van de theorie. Aan de hand van concrete voorbeelden en praktijkcases breng je de theorie direct tot leven. Bovendien is er volop ruimte om vragen te stellen en in interactie te gaan met de docenten.

Sessies 1-3:

• 'Refresh' van de voornaamste financiële analysetechnieken en ratio's die worden toegepast en opgevolgd in de financiële 'quick scan':
  • Liquiditeit
  • Solvabiliteit
  • Rentabiliteit
• Andere relevante financiële knipperlichten (Mutatie van de Netto-Cash-Positie, intensiteit van investeren, omzet-evolutie, pay-out- ratio, personeelsverloop,...)
• Stapsgewijze toelichting bij het gebruikte (excel-) format voor de uit te voeren quick scans
• Toepassing van een reeks uiteenlopende cases op basis van het excel-format, met als doel zelf vlot een financiële analyse uit te voeren en correct te interpreteren (toepassing zowel op verkort als volledig schema van de jaarrekening)
• Tips en tricks en reflectie i.v.m. bepaalde financiële wetmatigheden die in de cases vervat zitten
• Belang van bench-info/bench-waarden voor de scores
• Interpretatie van score's en kengetallen binnen hun sectornorm

Sessie 4:

Tijdens sessie 4 wordt aandacht besteed aan diverse topics inzake balansmanagement met hun respectievelijke invloed op de diverse financiële ratio's. De besproken acties hebben een effect op de rentabiliteit, liquiditeit of solvabiliteit van de onderneming en aldus in de cijfermatige beoordeling door onder meer de financiers.

• De acties hebben betrekking op zowel boekhoudkundig, financieel als bancair balansmanagement:
  • Boekhoudkundig balansmanagement
  • Boekwaarde vs werkelijke waarde, effect afsluitdatum (cfr. seizoenseffecten), looptijd kredieten, ...
• Financieel balansmanagement:
  • Afbouw straight loans met liquiditeiten, omzetting R/C-schuld aan bestuurders , ...
• Financierings- (bancair) balansmanagement
• Leasing vs renting, factoring, ...

Het programma komt in aanmerking voor 12 uren permanente vorming bij ITAA.